关于下发《导游员等级评定意见》、《标准》和《实施细则》的通知

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关于下发《导游员等级评定意见》、《标准》和《实施细则》的通知

国家旅游局人教司


关于下发《导游员等级评定意见》、《标准》和《实施细则》的通知
(1994年10月6日 国家旅游局人教司发)

北京市、上海市、四川省旅游局:
现将《关于对全国导游员实行等级评定的意见》、《导游员职业等级标准》和《关于试点单位导游员等级评定的实施细则》发给你们,请遵照执行。
根据全国导游员等级评定试点工作的计划安排,六月下旬将召开试点工作会议,研究和部署试点工作的实施计划。请你们根据本通知精神,加强领导,健全组织机构,充实办事人员,落实参加试点的企业,并抓紧制定本地的具体实施办法,于六月二十日前送局人教司成教处。

附件一:关于对全国导游员实行等级评定的意见(试行)

一、目的
加强导游员队伍建设,提高导游员素质和接待服务水平;客观公正地评价和选拔人才,调动导游员钻研业务和努力工作的积极性;引入竞争机制,为改革全国导游员管理体制,建立导游人才市场创造条件;为旅行社服务的等级化创造人员条件。

二、等级的划分、条件和适用范围
导游员等级是旅游业认可的导游职业等级,适用于我国境内从事导游工作的专兼职人员。
导游员等级分为两个系列、四个级别。
(一)特级导游员:采取以评审考核为主,以考试为辅的方式。评审采用论文答辩、跟团实查和专家审议三种形式;考试工作表现、导游技能、遵纪守法和游客反映;考试第二外语或一种方言。评定工作不定期进行。工作步骤为省(区、市)旅游局初评,国家旅游局评定。
(二)高级导游员:采取考试、考核和评审相结合的方式。考试科目为导游词创作和口译(中文导游员不考)两科。考核、评审方式和工作步骤与特级导游员相同;对高级导游员的评定每三年进行一次。
(三)中级导游员:采取考试和考核相结合的方式。考试科目为导游专业知识(含政策与法规、导游基础知识、汉语言文学知识三部分内容)、现场导游两科。考核方式与高级导游员相同。中级导游员的评定每两年组织一次。考试以国家旅游局为主组织实施,考核以省(区、市)旅游局为主组织实施。
(四)初级导游员:采取考核方式。凡取得导游资格证书后工作满一年,经考核合格,即可成为初级导游员。

三、组织管理
(一)采取由国家旅游局统一政策、统一领导,与地方旅游局分工负责组织实施的办法。
(二)各省(区、市)旅游局应完善导游人员资格考试的组织机构,加强对这项工作的组织领导和监督、检查,以保证导游员等级评定工作的质量。
(三)逐步建立导游员等级注册登记制度。各级资格有效期一般为五年。有效期满,持证者要按有关规定主动到发证机构办理注册登记,并进行相应的培训和考核。逾期不办者,其证件自行作废(具体办法另行规定。)

四、政策和措施
(一)等级证书由国家旅游局统一制作核发。
(二)加强对这项工作的宣传。待时机成熟,即向国内外旅游界宣布此项工作;每次等级考试后通过新闻媒介向国内外公布特级、高级和中级导游员名单及旅行社、导游公司导游员的等级构成情况。
(三)各省(区、市)旅游局应根据本意见和随后颁发的实施细则,结合本地区、本单位的实际情况,制订本地区、本单位的贯彻意见和办法。
(四)各旅行社、导游公司应在待遇方面对不同级别的导游员加以区别,拉开档次。已实行岗位技能工资的单位,应以导游员等级做为岗位技能工资的评定依据。

附件二:导游员职业等级标准(试行)
导游员定义:运用专门知识和技能为旅游者组织、安排旅行和游览事项,提供向导、讲解和旅途服务的人员。
适用范围:从事导游工作的专兼职人员。
等级:初、中、高、特级。
政治思想、职业道德和身体要求:拥护中国共产党的领导,热爱祖国,遵纪守法,忠于职守,钻研业务,宾客至上,优质服务,遵守职业道德,身心健康。

初级导游员
一、知识要求
1.了解我国的大政方针和旅游及其有关的政策法规。
2.掌握当地主要游览点的导游知识;了解我国主要旅游景点和线路的基本知识。
3.了解与业务有关的我国政治、经济、历史、地理、宗教和民俗等方面的基本知识。
4.了解有关主要客源市场的概况和习俗。
5.掌握导游工作规范。
6.外语导游员基本掌握一门外语,达到外语专业大学三年级水平;中文导游员掌握汉语言文学基础知识,达到高中毕业水平。
二、技能要求
1.能独立完成导游接待工作。
2.能与旅游者建立良好的人际关系。
3.能独立处理旅行中发生的一般问题。
4.能与有关业务单位和人员合作共事。
5.导游语言正确、通顺、外语导游员的外语表达基本正确,语音、语调较好;中文导游员的普通话表达清楚、流畅,语音语调正确、亲切。
6.导游体态大方得体。
7.能准确填写业务所需的各种票据。
8.能起草情况反映、接待简报等有关应用文。
三、业绩要求
1.完成企业要求的工作。
2.无服务质量方面的重大投诉,游客反映良好率不低于85%。
四、学历要求
外语导游员具有外语专业大专或非外语专业本科及其以上学历;中文导游员须高中及其以上学历。
五、资历要求
取得导游员资格证书后工作满一年。
(注:取得资格证书的导游员与初级导游员在知识方面的要求一致,并按以上“知识要求”进行考试;初级导游员不再考试,按以上“技能要求”、“业绩要求”和“资历要求”进行考核)。

中级导游员
一、知识要求
1.熟悉我国的大政方针,掌握旅游及其有关的政策法规。
2.全面掌握当地主要游览点的导游知识;了解我国主要旅游景点、线路的有关知识。
3.掌握与业务有关的我国政治、经济、历史、地理、社会、宗教、艺术和民俗等方面的基本知识。
4.熟悉有关主要客源市场的概况和特点。
5.熟练掌握导游工作规范。
6.外语导游员掌握一门外语,达到外语专业本科毕业水平;中文导游员掌握汉语言文学的有关知识,达到大专毕业水平。
二、技能要求
1.能接待不同性质、类型和规模的旅行团,有比较娴熟的导游技能。
2.能独立处理旅行中发生的疑难问题。
3.能正确理解旅游者的服务要求,有针对性地进行导游服务。
4.能与旅游者、有关业务单位和人员密切合作,有较强的公关能力。
5.导游语言流畅、生动,语音语调比较优美,讲究修辞。外语导游员的外语表达正确,中文导游员能使用标准的普通话,并能基本听懂一种常用方言(粤语、闽南语或客家话)。
6.能培训和指导初级导游员。
三、业绩要求
1.工作成绩明显,成为企业的业务骨干。
2.无服务质量方面的重大投诉,游客反映良好率不低于90%。
四、学历要求
外语导游员同初级导游员;中文导游员具有大专及其以上学历。
五、资历要求
取得初级导游员资格两年以上。

高级导游员
一、知识要求
1.全面掌握我国的大政方针和旅游及其有关的政策法规。
2.全面、深入地掌握当地游览内容;熟悉我国有关的旅游线路和景点知识。
3.有比较宽广的知识面。
4.掌握有关客源市场的重要知识及其接待服务规律。
5.熟练掌握导游工作规范。
6.外语导游员熟练掌握一门外语,初步掌握一门第二外语;中文导游员熟练掌握汉语言文学的有关知识,初步掌握一种常用方言(粤语、闽南话或客家话)。
二、技能要求
1.有娴熟的导游技能,并有所创新。
2.能预见并妥善处理旅行中发生的特殊疑难问题。
3.有一定的业务研究能力。
4.能创作内容健康、语言优美的导游词。
5.外语导游员能用一门外语自如、准确、生动、优美的表达思想内容,并能胜任一般场合的口译工作;中文导游员能用标准的普通话和一种常用方言(粤语、闽南话和客家话)工作,语言准确、生动、形象。
6.能培训和指导中级导游员。
三、业绩要求
1.工作成绩突出。
2.无服务质量方面的重大投诉,游客反映良好率不低于95%
3.在国内外同行和旅行商中有一定影响,通过优质服务为所在企业吸引一定数量的客源。
4.有较高水平的导游工作研究成果(论文、研究报告等)。
四、学历要求
同中级导游员
五、资历要求
取得中级导游员资格四年以上。

特级导游员
一、知识要求
1.对有关的方针、政策和法规有全面、深入和准确的理解。
2.对当地游览内容有精到的认识,全面掌握我国的有关旅游线路和景点的知识。
3.有宽广的知识面,在与业务有关的某一知识领域有较深的造诣。
4.掌握有关客源市场的知识,全面、准确、具体地了解其特点和接待服务规律。
5.熟练掌握导游工作规范。
6.外语导游员精通一门外语,基本掌握一门第二外语;中文导游员掌握汉语言文学知识,基本掌握一种常用方言(粤语、闽南语或客家语)。
二、技能要求
1.导游技能超群,导游艺术精湛,形成个人风格。
2.能预见和妥善解决工作中的突发事件。
3.能通过优质服务吸引客源。
4.有较强的业务研究能力。
5.有很高的语言表达能力;外语导游员能胜任旅游专业会议及其它重要场合的口译工作;中文导游员能胜任某一有关专业(如重点寺庙、古建筑或博物馆)的解说。
6.能创作富有思想性、艺术性和立论确凿的导游词。
7.能培训和指导高级导游员。
三、业绩要求
1.职业道德高尚,工作成绩优异,有突出贡献,在国内外同行和旅行商中有较大的影响。
2.无服务质量方面的重大投诉,游客反映良好率不低于98%。
3.有一定数量高水平并正式发表的导游工作研究成果。
四、学历要求
同高级导游员。
五、资历要求
取得高级导游员资格五年以上。

附件三:关于试点单位导游员等级评定的实施细则(试行)

第一章 总 则
第一条 为贯彻执行《关于对全国导游员实行等级评定的意见》,保证等级评定试点工作健康有序地进行,特制定本细则。
第二条 全国导游员等级评定采取考试和考核相结合的方式。考试和考核的结果为评定导游等级的依据。
第三条 全国导游员等级评定试点工作由国家旅游局导游人员考评委员会统一领导,参加试点的省(市)旅游局导游人员考评委员会具体组织实施。

第二章 组织机构
第四条 各试点单位应成立“导游员等级评定试点工作领导小组”,并由一名主管局长牵头,各有关业务处室和承担试点的企业领导参加。具体组织实施工作由“导考办”负责。
第五条 各试点单位“导考办”下设“中级导游员现场考试考评组”和“高级导游初评组”;国家旅游局“导考办”下设“高级导游员导游辞创作考评组”、“外语高级导游员口译考评组”、“高级导游员评审组”和“特级导游员评审组”。考评组的主要职责是:负责相关考试科目的评分;评审组的主要职责是:负责相应等级资格的评定。
第六条 各考评(评审)组应由工作负责,办事公道,作风正派,有真才实学的人组成。
第七条 考评组按实考语种数确定评委人数,每个语种的评委一般为3——4人,评审组一般由7——9人组成,成员应包括旅游行政部门专职人员,院校专家和旅行社有影响的专业人员。其中专家和专业人员应占三分之二。
第八条 中级考评组评委中有高级职称的应占二分之一;高级评审组评委中有高级职称的应占五分之三;特级评审组评委一般均应有高级职称。
第九条 评委实行资格认可和有效期制。省评委由省导游人员考试委员会认可资格并发聘书;全国评委由国家旅游局导游人员考评委员会认可资格并发聘书。

第三章 考 试
第十条 等级考试属行业性考试,以国家旅游局为主组织实施。
第十一条 外语特级导游员考一门第二外语,中文特级导游员考一种常用方言(粤语、闽南话和客家话)。
第十二条 外语、中文高级导游员考“导游辞创作”;外语导游员另考一门外语口译。
第十三条 外语、中文中级导游员考“导游专业知识”(包括时事政策、全国导游基础知识和汉语言文学三部分)和现场导游两科。
第十四条 各等级考试由国家旅游局统一命题;各科合格分数线由国家旅游局确定。
第十五条 评卷工作由全国考游人员考评委员会制定标准答案和评分标准,与省导游人员考评委员会分工负责组织实施;中级导游员“导游专业知识”、高级导游员“导游辞创作”、“外语高级导游员口译和特级导游员第二外语、方言的阅卷、评分由全国导游人员考评委员会组织实施;中级导游员现场导游考试的评分由省导游人员考评委员会组织实施。
第十六条 ”导游专业知识“和导游员现场考试的考务工作参照导游员资格考试管理办法执行。口译、第二外语(方言)和导游辞创作考试的考务要求另行颁布。

第四章 考 核
第十七条 试点单位负责组织参加试点的旅行社、导游公司对所辖导游员进行全面考核。考核以《导游员等级标准》为依据;按国家旅游局统一制定的《导游员等级评定考核表》所列内容逐项实施。
第十八条 “游客反映良好率”(指《游客意见表》中“导游服务”评“好”占回收总张数的百分比)是对导游员进行考核的重要依据之一,各单位可采取抽样调查的方式发放和回收《游客意见表》,并在考核中进行认真统计。对每个导游员的抽样调查率为其本年度内接待旅游者总量的10%;同时,抽样调查的覆盖面应达到所接待旅游团总数的60%。
第十九条 考核应坚持客观公正的原则。实行领导与群众相结合,临时考核与定期考核相结合,并与各单位现行的考核办法相结合。
第二十条 考核应包括个人总结、集体评议和领导审核,在此基础上由主管部门查对、核实有关资料、逐项填写《导游员等级评定考核表》,经单位领导签署意见后报省和全国导游人员考评委员会审批。
第二十一条 考核结果应与本人见面。本人如对考核结果有异议,可申请复核或向上级旅游行政主管部门申诉。
第二十二条 导游员等级评定考核实行国家和省两级抽查复检制度。省(区、市)导游人员考评委员会负责抽查各单位报评人数的30%的考核原始材料(包括《游客意见表》、接待量、投诉、学历证明等);全国考游人员考评委员会再进行抽查复检。如抽查复检出弄虚作假等问题,视情节严重程度给予停评、通报批评等处理。
第二十三条 各导游公司和旅行社应建立导游员个人等级考核档案,随导游员的调动及时移交。

第五章 评 审
第二十四条 导游员等级评定采取由本人根据条件自愿申请报评等级的办法。报名工作由省(区、市)导游人员考评委员会根据国家旅游局的统一部署组织,参加旅行社、导游公司具体承办。
第二十五条 取到资格证书的导游员实习满一年由所在单位考核合格后,报省旅游局导游人员考评委员会审定,确认其初级导游员资格。
第二十六条 申请报评中级导游员,需经考试、考核合格,并经省旅游局导游人员考评委员会审核,报国家旅游局导游人员考评委员会审定,确认其中级导游员资格。
第二十七条 申请报评高级导游员,需经考试、考核合格,并经省旅游局导游人员考评委员会初评,审核、通过其研究报告等书面材料,报国家旅游局导游人员考评委员会“高级导游员评审组”审定,确认其高级导游员资格。
第二十八条 申请报评特级导游员,需经考试、考核合格,并经省旅游局导游人员考评委员会初评,报国家旅游局导游人员考评委员会“特级导游员评审组”审定并通过论文答辩,确认其特级导游员资格。

第六章 首次报评条件
第二十九条 申请报评导游员等级必须已取得导游员资格证书,现仍从事导游工作者。
第三十条 1991年以前(含1991年)从事导游工作,大专学历者,可申请报评中级导游员。其中,具有中级专业技术职称(指翻译、教师〈限外语、中文、历史、地理专业〉、编辑、记者和管理〈限旅游经济〉系列、以下同)者,可免考“导游专业知识”;具有高级专业技术职称者经考核合格可免试取得中级导游员资格。
第三十一条 1985年以前(含1985年)从事导游工作,大专学历者,可申请报评高级导游员,但需先经“现场导游”考试合格,认可其中级导游员资格后,方可参加高级导游员的报评考试。
第三十二条 符合第三十一条并具有中级专业技术职称者,可免考“现场导游”,经考核合格即认可其中级导游员资格,直接参加高级导游员的报评考试;具有高级专业技术职称者可直接报评高级导游员,并免考“口译”。
第三十三条 1982年以前(含1982年)从事导游工作,中专或高中学历的小语种(指未列入考试外语)外语导游员和中文导游员,可申请报评中级导游员,但需参加考试(取得中级导游员资格后五年有效期内必须取得大专学历,否则不予晋级)其中,具有中级专业技术职称者,可免考“导游专业知识”。
第三十四条 在导游员岗位上获得全国旅游行业先进工作者称号或省级以上劳动模范,可直接申请报评高级导游员,经考核合格可免试。
第三十五条 现任旅行社总经理、副总经理申请报评导游员等级,其旅行社管理工作年限可计入导游工作年限,但年带团量不得少于25天,其它申报条件与导游员相同。
第三十六条 特级导游员由省(区、市)旅游局导游人员考评委员会推荐。被推荐人必须符合报评高级导游员的条件,并具有十五年以上导游工作经历。经考核、考试合格取得高级导游员资格后,由国家旅游局导游人员考评委员会“特级导游员评审组”对其进行考核和考试,确认其特级导游员资格。各省(区、市)推荐人数控制在当地高级导游员总数的2%—3%以内。
第三十七条 兼职导游员符合以上条件的同时,在所规定的导游工作年限内,其年平均带团天数不得少于48天(由旅行社出具证明),否则不予报评。
第三十八条 各条件中的导游工作年限可累计计算。其中如有兼职导游工作经历,该部分经历应符合兼职导游员报考条件所规定的带团天数。如天数不够可按两年算一年的办法累计,符合条件者方可申报。
第三十九条 在导游工作中取得优异成绩,有突出事迹和贡献的导游员,经省(区、市)旅游局导游人员考评委员会推荐,报国家旅游局导游人员考评委员批准,可不受学历、资历等条件限制申请报评导游员等级。各省(区、市)推荐申报等级人数各控制在当地导游员总数的2%以内。

第七章 培 训
第四十条 各省(区、市)旅游行政主管部门负责组织导游员等级评定考试前培训和所聘评委的业务培训。

第八章 费 用
第四十一条 申请报评导游员等级应向旅游行政主管部门交纳报名、培训、考试、评审和管理等费用。费用标准由旅游行政主管部门根据本地实际情况,按照以收抵支、收支平衡的原则,商请当地物价部门确定。国家旅游局对每个考生笔试部分的收费标准为每人每科试卷费8元,阅卷费8元(共16元);口译的收费标准为每人评分费10元。请各地将此笔费用计入本地的收费标准中,统一代收后交国家旅游局导考办。

第九章 其 它
第四十二条 各级导游员等级证书由国家旅游局统一制作,统一核发。
第四十三条 本细则由国家旅游局导游人员考评委员会负责解释。


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组织机构代码管理办法

国家质量监督检验检疫总局


国家质量监督检验检疫总局令

第 110 号

《组织机构代码管理办法》经2007年12月28日国家质量监督检验检疫总局局务会议审议通过,现予公布,自2009年3月1日起施行。
                       局 长  王勇
                         二〇〇八年十一月十一日



组织机构代码管理办法

第一条 为了规范和加强组织机构代码管理工作,推进信息化管理基础建设,充分发挥组织机构代码在促进经济和社会发展中的作用,根据国家有关法律法规及有关规定,制定本办法。
第二条 在中华人民共和国境内组织机构代码的编码、登记、应用及其管理,适用本办法。
第三条 本办法所称组织机构,是指依法设立的机关、企业、事业单位,社会团体以及其他组织机构。
本办法所称组织机构代码,是指根据代码编制规则编制,赋予每一个组织机构在全国范围内唯一的、始终不变的识别标识码。
本办法所称组织机构代码证书,是指组织机构代码识别标识的载体和法定凭证,分为正本和副本;正本为纸质证书,副本包括纸质证书和电子证书。
第四条 国家质量监督检验检疫总局(以下简称国家质检总局)依法负责统一组织协调全国组织机构代码管理工作。
全国组织机构代码管理中心(以下简称全国代码中心)在职责范围内负责全国组织机构代码管理的具体实施工作。
第五条 省级及市、县级质量技术监督部门在各自职责范围内负责组织协调本行政区域内组织机构代码管理工作。
第六条 组织机构代码管理工作应当遵循统一政策、统一规章制度、统一标准规范、统一规划计划、统一方法步骤的原则。
第七条 各级质检部门应当在本系统内全面应用组织机构代码,并积极配合各级政府推动组织机构代码在经济、文化、社会发展等领域的应用。
第八条 在中华人民共和国境内依法设立的组织机构,应当按照有关规定办理组织机构代码登记。
前款规定以外的组织机构,不予办理组织机构代码登记。
第九条 组织机构办理组织机构代码登记,应当自依法设立之日起30日内,到批准设立或者核准登记部门同级的质量技术监督部门申请。
第十条 申请办理组织机构代码登记,应当填写申请表,并出示或者提交下列材料:
(一)机关单位提交批准设立的文件及复印件;企业单位提交企业法人营业执照或者营业执照及复印件;事业单位提交事业单位法人登记证书及复印件;社会团体提交社会团体法人登记证书及复印件;其他组织机构提交相关的批准设立或者核准登记的文件及复印件;
(二)法定代表人、负责人身份证件及复印件;
(三)经办人身份证件及复印件,组织机构授权经办人办理登记的证明;
组织机构的分支机构办理组织机构代码登记,还应当提供组织机构的组织机构代码证书。
第十一条 质量技术监督部门收到申请文件后,应当即时做出是否受理的决定;申请材料不全或者不符合法定要求的,应当当场告知申请人需要补正的全部内容。
第十二条 质量技术监督部门应当在受理申请之日起3日内完成审核,对符合规定要求的予以登记,颁发组织机构代码证书;对不符合规定要求的,不予登记并书面说明理由。
第十三条 组织机构代码的编码和码段管理,应当严格执行全国组织机构代码编制规则等国家标准和全国代码中心统一确定的码段管理规则。
第十四条 组织机构代码证书由国家质检总局统一确定式样、内容,由全国代码中心统一制作和管理。
第十五条 组织机构代码证书自颁发之日起4年内有效。组织机构依法设立的资格证明文件有效期不足4年的,组织机构代码证书有效期以资格证明文件的有效期为准。
第十六条 禁止伪造、变造、冒用组织机构代码证书。
禁止买卖、出租或者以其他方式非法转让组织机构代码证书。
第十七条 组织机构应当在组织机构代码证书有效期届满前30日内进行换证登记。
第十八条 组织机构代码证书遗失或者毁损的,组织机构应当申请补证,并向社会公告补证和遗失情况。
第十九条 组织机构代码登记事项发生变更的,应当自变更之日起30日内,持有关部门核准的变更文件或者证明办理变更登记。
第二十条 组织机构依法变更登记、补证、换证的,其组织机构代码不变。
第二十一条 组织机构依法终止的,应当自注销之日起30日内,持有关部门核准的注销文件或者证明办理注销登记,并交回组织机构代码证书。
第二十二条 各级质量技术监督部门应当加强组织机构代码管理工作,加强组织机构代码信息系统的安全管理和质量管理,保证组织机构代码信息系统在全国范围内统一有效,保证组织机构代码信息完整、可靠。
第二十三条 各级质量技术监督部门应当对组织机构代码登记信息有效性等进行年度验证,确保组织机构代码的唯一性和相关信息数据的准确性、时效性。
第二十四条 全国代码中心等代码管理机构可以向有关机关、单位或者个人提供组织机构代码信息服务,但应当遵守国家有关信息管理和保密制度的规定。
第二十五条 组织机构未按照本办法的规定办理组织机构代码证申请、换证、补证、变更的,可以由质量技术监督部门予以警告并责令其限期改正;逾期未改正的,可以处1000元以下罚款。
第二十六条 伪造、变造、冒用组织机构代码证书,或者买卖、出租或者以其他方式非法转让组织机构代码证书,构成有关法律法规规定的违法行为的,依照有关法律法规规定追究相应法律责任;未构成有关法律法规规定的违法行为的,由质量技术监督部门予以警告,并处1万元以下罚款。
第二十七条 从事组织机构代码管理工作的人员因过错给组织机构代码信息系统造成重大损失的,依法追究相应责任。
第二十八条 从事组织机构代码管理工作的人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的,由其主管部门给予处分;构成犯罪的,移送司法机关追究其刑事责任。
第二十九条 本办法由国家质检总局负责解释。
第三十条 本办法自2009年3月1日起施行。

关于印发《中国人民建设银行境外帐户管理办法》和《中国人民建设银行境外代理行往来办法》的通知

中国建设银行


关于印发《中国人民建设银行境外帐户管理办法》和《中国人民建设银行境外代理行往来办法》的通知
1991年5月21日,中国人民建设银行

建设银行各省、自治区、直辖市分行,计划单列市分行、经济特区分行:
现将《中国人民建设银行境外帐户管理办法》和《中国人民建设银行境外代理行往来办法》印发给你们,请转知所属并遵照执行。
现就《中国人民建设银行境外帐户管理办法》中的有关问题说明如下:
1.在总行统一境外帐户管理前少数分行已经开立的帐户,应根据本规定和总行有关要求,逐步减少使用,直至撤销。在未撤销前,应加强管理。
2.关于帐户管理的其它问题,如付款报头寸,往来查询、对帐等问题,已在其它制度中有规定,本办法不再重述。

附件一:中国人民建设银行境外帐户管理办法
为了认真执行国家外汇资金统一管理、统一经营、统一调度的方针,方便我行与境外银行之间的业务往来,根据我行目前业务发展需要特制定本办法。

第一章 总 则
第一条 境外帐户是指我行在国外银行、港澳地区银行以及在上述银行的我国境内分行开立的各外汇币种帐户。
第二条 境外帐户由总行统一开立,集中管理,供各分行使用。未经总行批准分行不得开立任何种类的境外帐户。
第三条 总行根据全行业务发展需要,按照资金安全,调拨灵活,提高盈利的原则,选择资信可靠,服务质量高,开户条件优惠、对我友好的代理行开立可兑换的国际通用货币帐户。
第四条 开立境外帐户,由总行对外联系,签定帐户协议,办理开户手续并通知有关分行使用。
第五条 分行要求开立分帐户需报请总行批准,并由总行对外办理开户手续。
第六条 总行负责帐户管理,考核帐户行服务情况,审核费用、利息,负责往来查询和帐户资金头寸的管理和经营。
第七条 关闭或停用某帐户时,由总行通知有关分行,限期查清未达帐项,并将其资金余额拨至总行指定的帐户。

第二章 帐户的分类
第八条 我行境外帐户分为A、B、C、D四类。
A类为主要往来帐户
B类为一般往来帐户
C类为专门用途帐户
D类为分帐户
第九条 A类帐户为我行主要外汇往来清算帐户,是我行在某外汇币种发行国金融中心的清算银行开立的该币种往来帐户。根据我行目前业务发展需要,各外汇币种一般只设一个A类帐户,一般选择信誉高、服务好的国际性大银行作帐户行。
A类帐户的主要用途:
1.索汇。信用证项下,委托收款项下索汇,以及非帐户行的代理行委托我行付款的资金头寸,均应划入我相应币种的A类帐户。
2.银行间的资金头寸调拨(即以某外国银行为最终受益人的付款),以及客户汇款中的划拨头寸一般均通过A类帐户划拨。
3.转汇。办理客户汇款时,受益人开户行非我代理行需转汇时,一般通过A类帐户转汇。
4.分行将某币种外汇资金调入总行,或从总行调回当地中行,均应通过总行相应币利的A类帐户。
5.作为一般往来帐户(B类)使用。
第十条 B类帐户为一般往来帐户,是我行在某币种外汇结算地代理行开设的往来帐户,一般选择与我行业务往来较多,信誉好的代理行作帐户行。
B类帐户的主要用途是方便我行与该帐户行之间的业务往来和款项划拨,特别是双方客户汇款业务。
第十一条 C类帐户为专门用途帐户。目前有三种:
1.为办理信用证项下快邮收汇和光票托收立即贷记等款项开立的专用帐户。
2.为办理信用证佣金收入开立的专用帐户。
3.为进行证券买卖而开立的专门帐户。
第十二条 D类帐户为分帐户,是总行为结算业务较频繁的分行在总行境外帐户下以分行名义开设的,与总行帐户头寸挂钩的分帐户。

第三章 帐户的清算管理
第十三条 往来帐户、专用帐户实行总行清算制,由总行直接受理帐户行的对帐单、借贷记报单和利息清算或其它可转帐凭证,并负责与帐户行对帐。清算办法按照《中国人民建设银行境外代理行往来办法》办理。
第十四条 分行通过总行境外帐户办理业务应在总行授权的基础上受取直接往来方式。没有帐户行密押的分行可委托总行代为编押或付款。
第十五条 专用帐户只办理专项业务款项或有关的从属款项,其它业务款项不得通过专用帐户办理。
第十六条 分帐户只办理该分行本身业务收付款项。分帐户的业务和帐务统由该分行管理和处理,并受理帐户行的借、贷记报单和对帐单,审核费用、 利息,考核帐户服务,已开有分帐户的分行不再使用同一帐户行的总行往来帐户。
第十七条 分帐户每个营业日终了帐户余额不管是贷方余额还是借方余额均按帐户协议规定自动拨至相应的总行帐户,每个营业日开始分帐户余额为零。在每日资金收支相抵平衡情况下,分行可不报头寸,除此之外需按总行头寸控制有关规定办理。
第十八条 总行款项错入分帐户或分帐户款项错入总行帐户,均由收款帐户方立即通知另一帐户方,属此种情况一般不向帐户行查询。分帐户每月除需与帐户行对明细帐外,还需与总行核对余额帐。

第四章 帐户的使用
第十九条 境外银行为受益人的资金头寸划拨
1.我行在受益银行开有所汇币种外汇帐户,可直接授权该行借记我帐户。
2.我行在受益银行未开有所汇币种帐户,则应通过我行该币种A类帐户划拨,在付款指令中应注明付款线路。对方索汇指示中已注明索汇路线的,应按对方索汇指示办理。如对方未注明索汇路线,但该受益行是我代理行,双方在建代理行时已互相通知了索汇路线,应查明后办理。如对方索汇路线较多,应尽量选择与我碰头的帐户行。如对方未注明索汇路线,而且也不是我代理行则应要求对方提供其索汇路线。
第二十条 我行为受益人的资金头寸调动
1.分行从国内中行或从其他途径向总行调入资金,应调入总行相应币种的A类帐户。
2.分行从总行境外帐户将资金调入国内中行,应从总行相应币种的A类帐户划款。美元一般通过中行纽约分行进行,其它币种一般通过该币种清算地的海外中行分行进行。如当地中行未在该币种发行国海外中行开有帐户时,应尽量选择与我帐户行碰头行划款。
第二十一条 向国外非银行客户汇款
1.收款人开户行是我帐户行且币种一致,可直接授权我帐户行借记我帐户,同时向客户解付汇款。
2.收款人开户行非我同币种帐户行,但属我帐户行、代理行(包括其分行),这种情况下的客户汇款应采用汇款与头寸划拨相分离的作法,即汇款时应同时作两项工作:一是向解付行发汇款委托书,委托其向收款人解付汇款;二是向我A类帐户行发头寸调拨指令,偿付解付行的头寸。按照SWIFT的规定,此类汇款方式应是办理客户汇款的主要方式。在我行已建立的代理行中除英国巴克莱银行之外都接受并采用此种客户汇款方式,包括电汇、信汇和票汇,并在代理行协议中规定了头寸划拨方式,电汇用电划,信汇、票汇用信划。发头寸划拨指令时应注意,这时的受益人应是解付行而非汇款的收款人,否则会造成重复付款。
3.收款人开户行非我代理行,但汇款人提供了确切的收款人开户行及其帐号时,可通过我A类帐户行转汇,但需注明转汇路线。
4.收款人没有开户行的私人汇款,应顺序选择收款人所在地的我同币种帐户行、代理行或代理行的分行作解付行,不得通过A类帐户行转汇。汇款指令中应详细写明受益人姓名、地址以及联系电话等。如选择非帐户行的代理行或代理行分行作解付行仍应采用汇款与头寸相分离的作法。
5.汇款人不能提供收款人帐户行及帐号的较大金额汇款,一般应要求汇款人设法提供;对不能提供的应按照本条第四款的要求办理,同时向汇款人说明。
第二十二条 根据代理行协议,几乎所有的代理行都代理我行票汇业务,但为加强资金管理,一般不采用票汇方式,如确有必要,应选择所汇币种的帐户行(A、B类)作为票汇的付款行。
第二十三条 信用证付款。目前我行与境外帐户行未作任何信用证审单等方面的特殊安排,也未开立专用的信用证偿付帐户。必须单到审核无误后汇款,不得授权任何人主动借记我帐户。
第二十四条 信用证和委托收款下索汇,一般应要求对方将款收入我同币种A类帐户。如果受托行属我同币种B类帐户行,也可直接贷记我在该行帐户。
索汇时除注明我帐户行名、我行帐号外,还应注明其它有关内容,如美元索汇时我帐户在CHIPS的ABA号、我行的UID号,以及帐户行地址等。
第二十五条 汇入汇款的头寸划拨
1.我行在汇出行开有与汇款币种相符的帐户,汇出行将委托我代解的汇款金额直接贷记我行在该行开立的帐户。此种头寸拨付方式汇出行在来电或委托书上已注明“我行已贷记你总行在我行的帐户”。英文一般为:“In cover we have credit your HO A/C with us value same day”。总行接到此类委托书核对真伪后记帐并向分行发贷记通知,总行无法核对真伪需分行核对的,将直接转发分行,分行核对无误后可按规定解付汇款,同时上报总行。
分行直接接到此类付款委托书,核对无误后一般可按规定解付汇款,同时以传真上报总行。如再接到总行此笔款项头寸贷记通知时应注意避免重复付款。
2.我行在汇出行未开有汇出货币的帐户,国外代理行委托我行汇款必须通过第三家银行拨交头寸。在建立代理行时我行已将常用的A类帐户通知了对方,汇出行在其发出的汇款委托书上也需注明“头寸已通过某银行贷记你行帐户”字样,英文为:“We paid the cover through ×× Bank value same day”。分行接到此类付款委托书一般应待接到总行贷记报单后解付。
如果客户要求(私人汇款除外),经审查合格并全部符合下述四个条件,可经国际业务部总经理以上人员批准后予以解付,待收到总行头寸报单后核销。
第一,汇出行与我行业务往来较多,以往汇款头寸都能及时拨付。
第二,汇款金额较小(五万美元以下)。
第三,注明的头寸拨付行确属我索汇帐户行。
第四,收款客户在我行开有帐户,信誉可靠。
第二十六条 经办人员对未达户汇款头寸应勤检查,凡超过两个邮程日期尚未收到头寸的,应即向委托行催询,对拖延贷记时间长的,应查实后向委托行追索利息。
第二十七条 航邮发出的收付款凭证应写明帐户行名称及内部办理有关业务部门的详细地址(包括门牌、路名、城市、国名)如在西方大城市还应加列邮政编码。
第二十八条 电传发出的收付款通知不须详列接收行地址,但仍需写明有关业务部门,电传号必须准确无误,编押须经复核,确保正确,必须加列我行业务编号。
第二十九条 为防串户,付款时必须列明授权帐户行借记的我行帐号,美元付款不必列我行CHIPS号。
第三十条 汇款时应列明收款行或收款人的帐号及详细名称(包括门牌、路名、城市、国名),大城市还应有邮政编码。
第三十一条 一份电传、电报上列有多笔付款金额的、必须逐笔列明业务的号码和金额,要求帐户行逐笔借记我行帐户。

第五章 起息日
第三十二条 各种收付款指令均须列明起息日(票汇除外),起息日分为固定起息日和参考起息日。
第三十三条 进口付汇。
1.T/T付款,发出授权借记通知日或次个营业日为起息日。
2.M/T付款,一般为发出授权借记通知日后的第5至第7天为起息日,加拿大、澳大利亚则一般以发出日后第7天至第10天为起息日。 3.远期进口付汇以到期日为起息日。
第三十四条 以汇票拨付代售旅行支票头寸的,以帐户行实际付款日为起息日,但我发出凭证上不得列明起息日。
第三十五条 头寸调出调入头寸行必须是同一天起息。
第三十六条 外汇买卖以交割日为起息日,两种货币的两个帐户均应同一天起息。
第三十七条 定期存款转往来户或往来户存款转定存不管是在同一帐户行还是转存他行,二者起息日必须是同一天。
第三十八条 出口收汇
1.信用证条款有规定起息日的,按信用证规定的日期为起息日。
2.远期出口收汇以到期日为起息日。
3.即日期出口收汇、信用证项下电索,以发电索汇或次个营业日为起息日。
第三十九条 国外汇入汇款,以款项贷记我境外帐户日为起息日,给客户起息由分行规定起息日。
第四十条 光票托收立即贷记款项按双方的约定生效日为起息日。
第四十一条 下列出口收汇起息日为参考起息日,允许对方就起息日酌情变动,一般我行不提出异议。
1.快邮索汇一般发出索汇日的第4天至第7天为起息日。
2.普通航邮索汇,发出BP索汇日后的第10天为起息日,无证托收发出托收日后的第14天为起息日。
3.以电代邮索汇,发电索汇日或次个营业日为起息日。
第四十二条 为减少资金损失,发出当日起息的电汇指令一般不得迟于帐户行清算截止时间前一个小时,一般不宜在星期五或国外银行假日前一天发当日起息的较大金额付款指令,或将款项调入国内或调出境外。

第六章 帐户费用
第四十三条 帐户行代我行收付款项等业务均收取一定费用。总行在通知使用某帐户时,将帐户行费率表一并通知分行。
第四十四条 总行记帐时对于国外银行收取的费用能落实属哪个分行业务往来发生的费用将发借记报单,通知有关分行,分行应审查帐户行收取费用是否合理。如收取费用不符合费率表规定,应由有关分行向帐户行交涉,但如果由于我有关行发出的收付款通知内容不合格,向我收取的费率表以外费用且经审核认为合格,不向帐户行交涉。
第四十五条 我帐户行收取的帐户管理一般费用,以及查不出是哪个分行的费用,由总行负责审核,如合理由总行负担。
第四十六条 内容不清的费用,由总行清算部门向国外银行查明后处理。
第四十七条 根据国际上的银行目前做法,银行汇款时帐户行收取的费用可从汇款中扣除,即我行汇款时可在付款指令中的费用栏中注明向受益人收取即在Charge to:一栏中填BEN则帐户行收取的费用会从汇款金额中扣除。但应注意根据情况使用。如在拨付汇款头寸时采用此种作法会造成付款委托书金额与偿付解付行头寸金额不一致。
在国外银行向我汇款时发生这种情况,应向我行收款客户讲明,如果收款人不接受此种作法则应由收款人向原汇款人交涉。

第七章 附 则
第四十八条 本办法由总行国际业务部负责解释。
第四十九条 本办法自1991年7月1日起实行。

附件二:中国人民建设银行境上代理行往来办法
为加强对代理行往来的管理,做好境外外汇资金的收付工作,考核外汇资金活动情况,特制定本办法。

第一章 代理行管理
第一条 我行境外代理行由总行统一建立,集中管理,由总行统一对外签定代理行协议,制定和发送控制文件(包括有权人签字样本、密押、收费标准、分行地址和电传号等),考核代理行服务情况。
第二条 总行建立代理行后,建立代理行档案,并将填制的代理行资料卡片,送所有经办外汇业务的分行。
第三条 分行按规定权限与代理行直接往来办理业务,超出规定权限应报经总行批准。
第四条 分行由于业务需要,希望与某境外银行建立代理行关系,可以书面或口头向总行提出要求,总行根据可能尽量予以满足。境外银行直接与分行要求建代理行时分行可原则同意,但应要求对方直接与总行联系,与总行签订代理行协议。
第五条 分行结算部门应有专人负责管理代理行控制文件,在与代理行进行日常业务中注意考核业务往来情况及代理行服务情况。

第二章 核算方式
第六条 我行代理行往来采取两种核算方式。
(一)集中开户,集中记帐。此种核算方式为代理行往来中的主要核算方式。
(二)集中开户,有关分行开立分户记帐。个别结算业务十分频繁的分行,经总行批准可使用此种核算方式。
第七条 分行办理结算业务一般实行总行集中记帐方式。代理行帐户由总行统一开立,各分行分散使用。总行设“存放境外同业”等科目,核算我行在代理行帐户资金的变化。分行不设“存放境外同业”科目,而通过“存放总行资金”等科目,核算本行与境外代理行的资金往来。
第八条 分行通过总行境外帐户收款时,采用总行下划分行记帐的方式,即总行凭借帐户行贷记报单或对帐单,借记“存放境外同业”科目,贷记相应分行的“分行存款”科目,同时以电传向分行发贷记报单,分行凭总行贷记报单,借记“存放总行资金”科目,贷记相应的“企业存款”等科目。
第九条 分行若直接收到代理行的付款通知书,如系帐户行发来,并说明头寸已贷记我行帐户,分行可贷记“企业存款”等科目,同时将通知书传真总行,但不得借记“存放总行资金”等科目,同时将通知书传真总行,但不得借记“存放总行资金”科目,应待接到总行贷记报单后借记“存放总行资金”科目,以避免重复。
分行接到非帐户行代理行的付款通知书,一般应首先传送总行,待收到贷记通知后再入帐;特殊情况可先付款(参照中国人民建设银行境外帐户管理办法第二十五条规定),同时以传真上报总行,待收到总行贷记通知后,借记存放总行资金帐。
第十条 分行通过总行境外帐户付款,采用分行上划总行记帐方式,即分行付款时,借记“企业存款”帐,贷记“汇出汇款”,发出付款指令后,向总行电传发已贷记通知(格式见附件3)。然后借记“汇出汇款”,贷记“存放总行资金”帐。总行接到境外帐户行借记通知或对帐单后向分行发出借记回头报单,由分行备查。
第十一条 总行接到分行的贷记通知后,与境外帐户行对帐单相核对,如发现分行有贷记上划通知,而代理行未借记,则通知分行核对。如发现分行无贷记通知而境外帐户行已借记的则立即向境外帐户行查询,因此分行付款后必须立即通知总行。
第十二条 分行付款指令境制发生错误,应由分行通知境外银行更正,并相应在帐务上作调整,同时通知总行作相应的处理。
第十三条 个别结算业务十分频繁的分行,经总行同意可由总行与境外帐户行联系,为分行开立与总行帐户相联系的分帐户。分帐户余额不管借方、贷方由总行授权帐户行当天拨转总行帐户。
第十四条 开立分帐户的分行国外帐户行借贷记报单径寄该分行,分行设“存放境外同业”科目,核算与代理行的资金往来,同时设“存放总行资金”科目,核算分帐户余额变化以及联行等其它业务。

第三章 报单的处理
第十五条 总行贷记报单、借记查询单、境外帐户行邮划或电划借贷记报单,以及注明款已贷记或已借记,用以代替贷、借记报单等业务凭证是外汇收付的重要凭证和帐务处理的根据。对报单的收发、转寄要建立登记制度,并在报单上加盖收到日期戳记。
第十六条 为使帐务记载及时准确,分行对总行发出的已借记查询报单,要注意及时核对,立即查明处理。
第十七条 错误和不清楚报单的处理。
1.对签字不全、漏签和密押不符的邮、电划报单应即向对方银行用函或电查证实后办理;
2.对金额和内容有误或摘要不清无法处理的报单,应专夹保管并立即进行查询,待查明后处理;
3.境外银行将应寄境外其它银行的报单误寄我行,经审核后,应退寄原寄发行,境外银行误寄我行其它分行和其它银行的报单,收到报单行应及时转寄国内有关分行或其它银行。
第十八条 境外帐户行寄来同一报单中列有多笔业务,一般应按逐笔金额转帐记帐,如只有合计总数,转帐、记帐不得分割处理,以保证国内外帐务一致。
第十九条 为了方便帐务的查考和核销,应按户根据传票,逐日逐笔连续记帐,摘要内容应记载有关业务编号、对方报单日期、起息日、密押等。帐务记载必须字迹清楚。
第二十条 分行分户帐与总行帐户或分户之间发生串户,由总行或有关分行查明后通过联行划转并进行帐务调整。一般不与境外帐户行交涉。

第四章 关于对外往来凭证编号的规定
第二十一条 所有与境外代理行往来凭证都要编号、登记、以便严格管理,方便查询。
第二十二条 各行代号由总行统一规定,作为业务编号的字头以便识别。 代号用二位英文字母代表(见附件4),作为业务编号字头,以便识别。各分行对外业务往来编号前必须加该字头。
第二十三条 各行凭证编号的第三位(字头号后第一位)用一位英文字母代表业务类别。
第二十四条 类别号后用阿拉伯字母,代表年度及业务序号。其中年号用两位阿拉伯数字表示;业务序号用五位以内阿拉伯数字表示。
如:HOT141550
注:HO——代表总行资金处
T——代表电汇业务
14——代表1990年
1550——代表90年第一笔业务
第二十五条 各行业务编号中的字头,分行必须严格按规定使用,不得改动,业务类别号可由分行自行确定。
年度号可用日历年度数字表示,也可用其它两位阿拉伯数字代表,逐年进位。业务序号可从0001开始,也可从某一中间数字开始,下一年度累加。
第二十六条 编号各字母之间不准加横线和斜线。

第五章 总分行间对帐
第二十七条 总分行间及时核对帐目是保证我行及时准确与境外代理行清算债权债务关系,保障我行资金安全的重要条件。必须加强对帐工作的管理。
第二十八条 总行清算部门每月与分行对帐一次,核对的帐目主要有各分行在总行各货币活期、定期存款帐,缴存准备金帐、分行拆借资金帐。每月终了,总行将各帐目副本以及对帐回单寄送有关分行。对业务量大的分行,总行每记满一页即将副页寄送有关分行。
第二十九条 分行接到总行对帐单后应及时核对,以总行对帐单为准,逐笔核对日期、金额、业务号码、起息日是否有误;如发现总行有错帐、漏帐、重帐时,应及时通知总行,必要时可向代理行查询。
第三十条 分行月底收到总行对帐回单的二十天内,应将所有帐目核对完毕,作出对帐平衡表,查询全部未达帐,向总行确认,寄回对帐回单。
第三十一条 分行逐笔核对帐目后填制对帐回单,将总行帐面有而分行帐面所无各笔填在“分行帐上所无各款”栏内,将分行帐上有而总行帐上所无款项填列在“总行帐上所无各款”栏内,最后经计算总行帐面余额加减上述各项后等于分行帐面余额即告对帐结束。
第三十二条 填写对帐回单时应填对方向,列示详细,如未达或不符帐项的交易日、起息日、业务编号等,备注栏中应注明原因,寄回对帐单,扎平帐目后,应及时查清各笔未达帐目,查询方法按本办法第六章有关规定办理。
第三十三条 查明未达后,对因邮程关系我行已记帐,代理行未记入当月帐的各笔,可作为合理未达,不列入未达帐内。
第三十四条 代理行已入帐我行尚未转帐各笔,应查明原因。漏转应从速补转;不能转帐的或金额有误的,应由经办业务行及时向境外查询。对我行已记帐对方久未记帐各笔,应及时查明我行转帐是否有误或其它原因。如我行转帐确属无误,除列入未达向对方催促转帐,必要时以函、电向对方查询。
第三十五条 有风险的未达帐,指国外帐户行错借记(含错位)重复借记的款项,漏贷记拨入头寸等款项。我行已借记的汇入汇款,出口收汇款而国外帐户行未贷记的款项等,发现后分行立即向总行查询。如非总行漏错记,分行应立即向代理行查询。

第六章 代理行往来查询
第三十六条 代理行往来中的查询、查复是经常发生的、而且是比较复杂的工作,迅速及时地查清未达帐项,关系到受益人权益和我行信誉以及资金的安全,必须加强管理。
第三十七条 各分行应安排专人兼职负责查询、查复工作,设立查询查复函电登记本,对查复查询工作进行控制。
1.向境外代理行发出查询函电须登记“向国外查询登记本”后发出。
2.收到代理行的查询函电,先由负责查复的人员登记“收到国外查询登记本”,并加盖收到日期戳、编号交负责人阅后由有关人员办理,并定期催办。
3.国内总分行查询亦需建立行内查询查复登记簿。
第三十八条 查询必须及时,查复应有查必复,对国内外的查询查复,原则上一事一查,必要时可归类查询、查复。
第三十九条 填制查询函电字迹要清晰,内容要准确完整,必须注明代理行名称、货币符号、借贷记日期、起息日、金额有关业务编号及查询日期以及查询函电编号等。一切查询、查复函电必须经过复核后发出,分行对境外代理行查询查复必须经国际业务部负责人审批后发出。
第四十条 对于国外来查,原则上电查电复,函查函复。电查应于当天或下一个工作日查复,最迟不得晚于3个工作日。函查一般在3至7个工作日内查复,对一时难以查实的,应先复对方“正在处理中,俟有结果,立即答复”并应抓紧处理。
第四十一条 分行向总行查询(上查)
BP索汇,出口托收和汇入汇款头寸等,超过合理邮程,仍未收到总行贷记头寸通知的,各行应主动上查总行。查询可采用电话、电传、信函方式。总行接到分行查询应查至已接到帐户行最后一次对帐单,并在当日内给予答复。
第四十二条 总行向分行查询(下查)
总行在核对帐目中,如发现国外帐户行已借记我行但我有关分行未上划总行记帐的,应及时向有关业务发生行查询,分行接到总行查询,应及时核对,当日内给予答复。
第四十三条 向代理行查询
1.BP项下电索、电告的款项到期未收妥的,或已向总行查询未收妥的,由各行向国外帐户行或业务行查询催收。
2.总行对各行查复截止某月某日国外帐户行对帐单上尚未贷记的款项,由各行直接向国外帐户行或业务行查询。
3.国外帐户行重复借记,以及借记或贷记金额与我业务发生行委托收、付款金额不一致的,由有关业务发生行查实后直接向国外帐户行查询。
4.各行未按可转帐凭证的规定办理,误凭国外业务行凭证转帐,所产生的未达帐,应由有关行直接向国外帐户行或业务行查询,并抄告总行。
5.国外帐户行对帐单上无我业务编号或我业务发生行名称的借、贷记款项,由总行清算部门向国外帐户行或业务得查询,查清后通知有关分行办理。
第四十四条 国外来查
1.对国外帐户行或业务行来查委解汇款有无解付的,一律由解付行查实后,以函或电复国外查询行。
2.国外帐户行要求授权借记冲回重复贷记的款项,如帐户行向分行提出的,分行应先查核后,报总行核实对帐单上确属重复贷记,由总行授权帐户行冲销后贷记的一笔,并通知分行。如帐户行向总行提出,由总行先查核对帐单,并通知有关行确认,属重复贷记的,由总行授权帐户行冲销后贷记的一笔,并通知有关分行。
3.国外业务行或帐户行要求止付汇款,冲销汇款头寸时,各行应查明情况,如非我行责任,在收到国外银行止付通知前,已解付的,由有关行通知对方,“已于某月某日解讫”不同意冲销,如确未解付,或系我行责任已误付的,应向总行查实后,由解付行授权国外帐户行或业务行撤销汇款。
4.对国外帐户行因未收到我有关行收、付款委托书,要求补寄副本时,由有关行向帐户行补寄,在补寄的副本上注明“请注意避免重复付款”字样。
第四十五条 向国内外查询未达帐的程序
(1)向国外帐户行或业务行查询未达帐
第一、二次按正常查询,必要时第三次可向其主管部门经理或总经理查询 ,三次以上的查询必要时可向其行长或董事长发出查询函电。但对外查询内容必须清楚准确,向对方 总经理以上人员的查询需经相应的负责人签发(总行部门总经理,分支行为行长),并需报总行同意。
(2)向国内分、支行查询未达帐
第一次按正常查询,必要时第二次可向有关分支行主管处、科长查询,三次以上的必要时可向有关分支行行长发出查询函电,但需经相应的负责人签发。
(3)向总行有关业务部门查询未达帐
第一次按正常查询,第二次向有关业务部门主管处长查询,三次以上的可向有关业务部门的总经理发出查询。

第七章 其 他
第四十六条 费用的核对:
总分行对国外银行收取的费用,必须详细核对,发现错误应及时通知境外银行调整。补收或退还的利息,应待对方银行查核后,由对方银行贷记或借记我行帐户,我行在接到对方银行报单后再办理转帐手续。

第八章 附 则
第四十七条 本办法由总行国际业务部负责解释。
第四十八条 本办法自1991年7月1日起实行,建设银行(88)建总外字第142号文所附《中国人民银设银行境外代理行往来试行办法》同时废止。

附件三:分行付款电付上划格式
FROM:PCBC BR
TO:INTERNATIONAL CLEARING DIV
SUBJECT:ADVICE OF PAYMENTIN STRU
CTIONS
OURREF:
VALUEDATE:
CURR:AMT:

附件四:分行代号
━━━━━━━━┳━━━━━━━━┳━━━━━━━━┳━━━━━━━━
行 名 ┃ 代 号 ┃ 行 号 ┃ 代号
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营业部 ┃ HYPT ┃ 四 川 ┃ SC
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天 津 ┃ TJ ┃ 云 南 ┃ YN
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河 北 ┃ HB ┃ 陕 西 ┃ SX
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山 西 ┃ XA ┃ 甘 肃 ┃ GS
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内 蒙 ┃ NM ┃ 青 海 ┃ QH
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辽 宁 ┃ LN ┃ 宁 夏 ┃ NX
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吉 林 ┃ JL ┃ 新 疆 ┃ XJ
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黑龙江 ┃ LJ ┃ 海 南 ┃ HN
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上 海 ┃ SH ┃ 大 连 ┃ DL
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江 苏 ┃ JS ┃ 沈 阳 ┃ SY
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浙 江 ┃ ZJ ┃ 哈尔滨 ┃ HR
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安 徽 ┃ AH ┃ 青 岛 ┃ QD
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福 建 ┃ FJ ┃ 宁 波 ┃ NP
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江 西 ┃ JX ┃ 武 汉 ┃ WH
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山 东 ┃ SD ┃ 广 州 ┃ GZ
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河 南 ┃ HA ┃ 重 庆 ┃ CQ
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湖 北 ┃ HP ┃ 西 安 ┃ XN
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湖 南 ┃ HU ┃ 深 圳 ┃ SZ
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广 东 ┃ GD ┃ 厦 门 ┃ XM
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广 西 ┃ GX ┃ 南 京 ┃ NJ
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长 春 ┃ CC ┃ 珠 海 ┃ ZH
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成 都 ┃ CD ┃ 汕 头 ┃ ST
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贵 州 ┃ UZ ┃ ┃
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